Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Diese Seite erläutert, wie Panda Casino gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche umsetzt und wann wir Sie um Dokumente bitten. Wir halten diese Regeln für den Schutz Ihrer Einlagen und für ein faires Spielumfeld.

Unser AML Programm im Überblick

Panda Casino wird von der Golden Panda Entertainment N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2023-056). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche Vorschriften des Lizenzgebers. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Vorgaben mit einem festen Compliance Team um, das dem Money Laundering Reporting Officer unterstellt ist.

Geldwäsche bedeutet, illegally erworbene Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit in erheblichem Umfang möglich sind. Unser Programm dagegen besteht aus drei Bausteinen: die Identitätsprüfung jedes Kunden, die laufende Überwachung aller Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Behörde.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: kurz nach der Registrierung für die Basisprüfung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen oder ein ungewöhnliches Transaktionsverhalten vorliegt. Die vollständige Prüfung von Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittel verlangen wir spätestens, bevor die erste Auszahlung auf Ihrem Weg geht.

• Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Wohnsitzland
• Erste Auszahlung: vollständiger Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis des Zahlungsmittels
• Laufender Betrieb: verdachtsunabhängige Kontrollen bei erhöhten Summen oder auffälligem Verhalten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar fotografiert oder eingescannt ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Meldezettel oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis des Zahlungsmittels erbringen Sie über ein Foto der used Karte (Vorderseite mit verdeckten mittleren Ziffern) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, der Weg per E-Mail ist nicht nötig und aus Sicherheitsgründen auch nicht erwünscht.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Wir speichern sie verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff, ausschließlich das Compliance Team kann sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte für Werbezwecke weiter. Innerhalb der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist bleiben die Unterlagen gesperrt gespeichert.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreten Hinweisen auf fehlende Angaben.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung heben wir alle Auszahlungssperren auf.

Warum Panda Casino Herkunft prüft

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Gelder (Source of Funds) bitten. Dieses Dokument zeigt, dass die eingesetzten Beträge aus einem legalen Einkommen stammen. Wir verlangen es typischerweise, wenn kumulierte Einzahlungen ein Vielfaches des für Ihr Profil erwarteten Umfangs erreichen oder wenn die Höhe einer einzelnen Transaktion aus dem Rahmen fällt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, die den Zufluss erkennen lassen, oder den Nachweis von Verkaufserlösen etwa aus Immobilien. Ein solches Ersuchen ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Die Prüfung erfolgt vertraulich, und die Belege nutzen wir ausschließlich für diesen Zweck.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes System, das Summen, Häufigkeit und Muster gegen Ihr Kundenprofil stellt. Weicht ein Vorgang deutlich ab, nehmen wir ihn manuell unter die Lupe. Eine Kernregel dabei lautet: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung gekommen ist. Gewinnt jemand mit Geld von Skrill und möchte auf Neteller auszahlen, lehnen wir das ab, weil diese Kombination ein klassisches Muster für Schichtgelderwäscherei ist.

Grenzen setzen wir pro Tag und pro Monat. Diese Limits halten auch legitimate große Gewinner nicht komplett auf, sie geben uns aber die Zeit, die wir für eine saubere Prüfung brauchen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht oder nicht vollständig ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, das Guthaben verfällt dadurch nicht. Geben Sie nach zwei schriftlichen Aufforderungen innerhalb von 30 Tagen keine Unterlagen, können wir das Konto einfrieren und die Beendigung der Geschäftsbeziehung einleiten.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder von einer anderen Person stammen, schließen wir das Konto umgehend und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Person aus, soweit das rechtlich zulässig ist. Wer absichtlich falsche Angaben macht, riskiert zudem den Verlust von Boni und Gewinnen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche Vorschriften unseres Lizenzgebers vor. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Grundlage für eine längere Speicherung besteht, etwa wegen eines laufenden Ermittlungsverfahrens.

Die Speicherung dient nicht der Profilbildung für Werbung. Nachvollziehbare Aufzeichnungen sind die Voraussetzung dafür, dass wir bei einer Anfrage einer Behörde belegen können, dass unsere Prüfung korrekt lief. Sie können jederzeit über den Kundendienst eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Für die Basisprüfung genügt bei der Registrierung die Angabe Ihrer persönlichen Daten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können die Unterlagen aber auch früher hochladen, dann verzögert sich die Auszahlung später nicht.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Dokumente vollständig, gültig und gut lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail mit konkreten Hinweisen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel (Same-Method-Withdrawal) verhindert, dass Geld über einen Weg eingeschleust und über einen anderen wieder ausgezahlt wird. Sie gehört zu den Standardvorgaben unseres Lizenzgebers Curaçao eGaming.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng beschränktem Zugriff und löschen sie frühestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung, sofern keine längere gesetzliche Frist gilt.

Kann ich weiter spielen, wenn ich die Source of Funds Belege nicht liefere?

Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben zunächst möglich, aber Auszahlungen sperren wir, bis die Herkunft der Gelder geklärt ist. Ohne die Belege kann die Geschäftsbeziehung nicht fortgesetzt werden.